El Banco Central anunció la exclusión de Sur Finanzas del Registro de Proveedores de Servicios de Pago mediante la resolución 372/2026, firmada por el superintendente de Entidades Financieras y Cambiarias, Juan Ernesto Curutchet. La medida se fundamenta en la falta de actividad de la billetera digital de la empresa, la pérdida de respaldo por parte de entidades bancarias, irregularidades en la entrega de información obligatoria y la imposibilidad de demostrar la devolución de fondos a los clientes.
Un dato relevante del expediente es la discrepancia entre lo que la compañía declaró y lo que registró la autoridad. En septiembre de 2026, Sur Finanzas presentó declaraciones juradas fuera de término asegurando no haber tenido actividad entre julio de 2025 y agosto de 2026. En contraste, los registros bancarios relevados por el BCRA muestran un volumen significativo de operaciones: en julio de 2025 se contabilizaron 2.999.117 transferencias por un total de $393.871 millones. También se detectaron movimientos relevantes hasta noviembre de ese año en el Banco Industrial y hasta el 3 de diciembre en el Banco Hipotecario.
La resolución también destaca que la firma dejó de presentar regímenes informativos obligatorios desde julio de 2025 y no respondió a diversos requerimientos documentales. Se enfatiza que esos incumplimientos se dieron con anterioridad a las medidas judiciales que la empresa presentó posteriormente para justificar la falta de información.
En cuanto a la estructura societaria, los registros oficiales señalan que Graciela Beatriz Vallejo tenía el 70% de las acciones y Maximiliano Ariel Vallejo, el 30% restante, este último figura como presidente de la firma. En abril de 2026, ambos recibieron sanciones que los inhabilitaron temporalmente para actuar como accionistas o integrar órganos de administración de entidades alcanzadas por la Ley de Entidades Financieras. Un mes después, el Banco Central intimó a Sur Finanzas a modificar su estructura, pero la compañía no presentó la documentación requerida.
Desde el punto de vista operativo, el Banco Industrial había cerró la cuenta de la empresa en noviembre de 2025, y las cuentas que Sur Finanzas mantenía en el Banco Hipotecario dejaron de estar operativas, aunque el cierre formal quedó sujeto a medidas judiciales. La firma informó haber cerrado sus cuentas de pago y haber comunicado a sus clientes la migración de servicios, según constaba en el expediente, sin que se detalle más al respecto.
